作者：WOOXResearch
根据TripleA在2024对于全球加密货币所有权的调查中显示，当前全球约有6.9%的人口拥有加密货币，也就是有5.62亿人。
而DeFi一直以来被视为MassAdoption的希望，在普及率方面却是惨不忍睹。
要如何估算DeFi使用人数？可以从当前的主流公链/Layer2的日活跃人数计算，ETH、Base、Solana每日活跃地址数相加约落在800万，这还没有扣除女巫地址以及多链玩家，因此800万是高估数字。
800万/5.62亿=1.4%
也就是说，当前DeFi渗透率在全体币圈玩家当中，仅为1.4%，但在交易量占比方面却有光速的成长，当前DEX占CEX交易量份额比例为历史新高，达到16.7%
这也引出了一个事实：DeFi市场仍以资金量体较大的旧有用户为主，对新进用户吸引力不高。
那么DeFi难以吸纳新用户的主因还是围绕在知识门槛高、使用体验差。以最简单的Swap举例，用户必须要知道怎么把代币转移至链上、还要预留GasToken、还要知道什么是滑点以及授权，一连串复杂的操作都比不上在中心化交易所内一键买卖来的方便快速。
那么DeFi已经注定成为零和游戏，变成老用户的游乐园了吗？
AI的参与或许可以突破过往DeFi的窘境，而这也催生出了另一个全新叙事-DeFAI
参考：https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
DeFAI是什么？如果说DeFi代表了金融去中心化的创新，那么DeFAI（DeFi+AI）就是为了让「去中心化金融真正走向大众」而产生的下一阶段进化。DeFAI的核心价值在于「用AI来降低DeFi的复杂性」，并进一步拓宽应用场景，让更多人能够轻松且安全地运用各种区块链金融服务。
DeFAI的核心价值有以下三点
降低操作门槛：用户不再需要手动切换各种复杂介面，只需输入「Swap1ETHtoUSDC，然后投入某池中提供流动性」等自然语言指令，AI便能帮你完成多步骤操作。
自动化策略：过去需要专业交易员才能开发的套利与投资策略，如今可由AI代理运行，甚至自动调整风险参数，让普通投资者也能享受量化级的工具。
整合数据分析：AI可同步监控社群声量、KOL评论、链上交易数据、价格走势等，并在达到条件时自动下单，提供更贴近实际市场情况的操作。
DeFAI的类别&代表项目AI抽象层：将复杂的DeFi操作（Swap、Bridge、质押等），透过自然语言抽象化，让用户只需输入「我想把2ETH换成USDC并提供流动性」这类直觉指令，背后由AI代理自动对接多协议、最佳路径、Gas最佳消耗等，这类型的DeFAI项目也最为大宗。
代表项目：
Griffain在Solana生态上运行，可支援自然语言交易、MintNFT、抢先购买新币（Sniping）等操作。
Solana基金会曾多次转发Griffain推文。
能透过多代理协同工作，并具备定制化自动化功能。
Heyanon.ai（匿名）
由Danielesesta团队主导开发，强调「一站式」跨链交易、借贷、收益策略整合。
后端对接跨链桥LayerZero、即时价格预言机Pyth等，可协助用户快速完成复杂操作。
Grift
聚焦跨链功能，整合超过百条公链与两百多个DeFi协议，方便用户跨链管理资产。
特别强调自动化策略与流动性管理，能处理多步骤交易流程。
Buzz
在SolanaAIHackathon获得冠军。
用户不只能用自然语言输入完成交易意图，也提供了有有关流动性池、代币锁定和聪明钱地址的投资组合的详细资讯
自动化交易代理：在获得使用者授权后，这类AI代理可自动执行复杂、多步骤的交易策略，例如「定期买入ETH并存入流动性池」「跨链桥接后自动套利」等，使用者仅需提出高阶需求，不必手动操作细节。
代表项目：
Almanak
主打机构级量化交易与安全性；使用TEE（TrustedExecutionEnvironment）避免策略被窃取或被MEV攻击。
可先在EVM分叉环境进行策略模拟，再正式部署到主网，减少实际操作风险。
Cod3x
提供「无程式码」策略开发环境，使用者可自行拖曳组件来打造AI交易代理
整合外部API、机器学习预测模型，让交易策略更智能
市场分析代理：这类AI用于整合并分析庞大的链上数据、KOL推文、讨论区动向等，提供用户即时且多面向的市场洞察，若结合交易代理则能自动执行买卖。
代表项目：
AIXBT
追踪逾400位KOL与社群互动，能即时监控话题热度、社群情绪。
能回答用户提问并提供即时分析或代币走势预测。
Kwant
基于K线图的技术分析给予用户投资建议。
结语DeFi曾因高门槛与操作复杂度而阻挡大众用户，形成了以少数资金量体大的老用户为主的「小众圈子」。但随着AI在对话介面、策略自动化以及数据整合的突破，DeFAI为「去中心化金融」开辟了一条全新的道路。未来，从简单的自然语言交易，到进阶的自动化套利，甚至是多代理共同协作的生态，都将因DeFAI而变得更加成熟。
或许下一波真正的「DeFiSummer」将因DeFAI而到来，让更多用户能够以低门槛的方式享受去中心化金融带来的潜在收益。同时，专业投资人也可借此进行更灵活与安全的交易策略。当区块链与AI持续深度融合，DeFAI的浪潮也正逐步扩张，值得期待与持续观察。
